В последние годы мошенники совершенствуют свои схемы, и сейчас они предлагают нездоровые решения для людей с кредитами, жаждущими более низких процентов. Эффективная тактика злоумышленников заключается в том, что они представляются сотрудниками банков и предлагают должникам привлекательные условия для перекредитования, пишет канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Как работает схема
Злоумышленники инициируют контакт с должниками, утверждая, что у них есть решение, позволяющее значительно уменьшить процентную ставку по имеющемуся займу. Если должник выражает согласие на предложение, мошенники предоставляют информацию о том, в какой именно банк следует обратиться для получения нового кредита.
После одобрения кредита жертве предлагают перевести средства на так называемый "защищенный аккаунт". Название счета может варьироваться, но суть остается прежней: эта сумма оказывается на счете, принадлежащем мошенникам. В итоге у жертвы появляется не один, а два кредита, что только усугубляет её финансовое положение.
Новые роли в мошеннических схемах
В другом случае люди становятся "лицами компаний" против своей воли. Мошенники используют недобросовестные методы, завладев чужими паспортными данными. На основании этих данных они оформляют подставных директоров для фиктивных компаний, участвующих в различных мошеннических операциях.
При этом, такие "руководители" несут полную юридическую ответственность: становятся по сути "лже-предпринимателями" и рискуют оказаться замешанными в финансовых преступлениях, не подозревая об этом.
Как защитить себя
Чтобы не стать жертвой мошенников, пользователям стоит периодически проверять информацию о своей бизнес-репутации. Можно легко сделать это через сайт Федеральной налоговой службы:
- Перейти в раздел "Сервисы" и выбрать "Прозрачный бизнес".
- Ввести свой ИНН в поле поиска, указав "Участие в юридическом лице".
Если система сообщает, что данных не найдено, значит, все в порядке. В противном случае необходимо срочно принять меры для разрешения проблемы.
Первым шагом в этом случае станет уведомление в ФНС через Личный кабинет налогоплательщика. Своевременные действия могут помочь избежать серьезных последствий и юридических сложностей.
