В России требуется более чёткое руководство от Центрального банка, касающееся критериев определения мошеннических операций, считает Виктор Достов, специалист Национальной технологической инициативы в области цифровых финансов. Его мнение было озвучено в интервью с РИА Новости.
Новые критерии блокировки
С 1 января 2026 года список транзакций, которые могут быть расценены как подозрительные, значительно расширился. К ним относятся:
- переводы на счета третьих лиц после зачисления крупных сумм;
- пополнение счета наличными через банкомат с использованием цифровой карты;
- доступ к онлайн-банку с использованием нестандартного ПО или провайдеров связи;
- совпадение данных получателя цифрового рубля с записями реестра несанкционированных переводов.
Проблема чрезмерных блокировок
В прошлом ноябре глава Центробанка Эльвира Набиуллина обратила внимание на рост жалоб от клиентов на необоснованные блокировки счетов, что указывает на пересмотр критериев для борьбы с мошенничеством. Она подчеркнула важность обеспечения защиты финансов добросовестных клиентов.
"Я полагаю, что дело не в смягчении критериев, а в том, чтобы Центральный банк предоставил рекомендации по их более точной интерпретации", - сказал Достов.
Эксперт добавил, что с развитием технологий и алгоритмов банки станут в состоянии лучше отличать мошеннические действия от добросовестных. Он отметил, что проблема блокировок по ошибке существует долгое время и требует внимания.
